Met MijnTestamentadvies geef ik u inzicht in hoe uw huidige testament of wanneer u geen testament heeft, hoe het Wettelijk erfrecht (zonder testament) uitwerkt en hoe hoog de erfbelasting is ingeval van overlijden.
Omdat we meestal (gelukkig) niet weten wanneer een overlijden zal plaatsvinden is de berekening van de erfbelasting een momentopname. En wanneer er sprake is van een echtpaar met kinderen is ook de erfbelasting welke na het overlijden van de langstlevende echtgenoot of echtgenote betaald moet worden niet met zekerheid aan te geven. Wel geef ik u inzicht in hoe de langstlevende regeling, de Wettelijke verdeling, welke zonder testament geldt, of dezelfde regeling wanneer deze in een testament is opgenomen, uitwerkt. Belangrijk is dat u aan de hand van mijn uitleg kunt beslissen of u een testament wilt opstellen, of dat het wettelijk erfrecht dat geldt zonder testament voldoende is voor uw situatie of dat het nodig is dat uw huidige testamenten aangepast moeten worden.
Tijdens ons adviesgesprek komen de volgende onderwerpen aan de orde:
- Ik inventariseer uw huidige situatie en wensen;
- Ik toets uw wensen op de huidige van toepassing zijnde regelingen, de actualiteit en mogelijke besparingen;
- Ik betrek ook uw levensverzekering en/of lijfrentepolis en uw hypotheek bij mijn advies en geef tips wanneer daarin verbeteringen te maken zijn;
- Is alles met betrekking tot uw pensioen goed geregeld? Weet u wat u aan pensioen ontvangt en of uw partner na uw overlijden goed verzorgd achterblijft? Ook hieraan besteed ik aandacht;
- Vervolgens zal ik de benodigde akten door de notaris waarmee ik inmiddels alweer bijna 15 jaar samenwerk laten opstellen. Hij geeft forse korting, zodat u voor MijnTestamentadvies praktisch niet duurder uit bent dan wanneer u rechtstreeks naar de notaris zou gaan;
- Ik ben er ook voor u wanneer er zich een overlijden voordoet. Ik kan de nabestaanden begeleiden bij de zaken die dan geregeld moeten worden en bij het doen van de aangifte erfbelasting, zie ook MijnErfbelastingaangifte. Uw nabestaanden moeten immers tijd en ruimte krijgen om hun verdriet te verwerken en zich geen zorgen hoeven te maken over tijdslimieten en andere zaken die geregeld moeten worden. Bovendien begint dan uw werkelijke Estate Planning pas, of moet deze worden bijgesteld; immers dan moet berekend worden welke uitvoering van uw testament op dat moment het best en gunstigst is voor wat betreft de verschuldigde erfbelasting. Zie hierna ook bij praktijkvoorbeeld besparingsmogelijkheden.
- Ik houd voor u de wetgeving in de gaten; wanneer er iets is veranderd dat van invloed kan zijn op uw advies dan trek ik bij u aan de bel. Wanneer er iets in uw situatie is veranderd, dan kunt u mij dat laten weten; samen houden wij de vinger aan de pols en houden wij dat wat u geregeld heeft actueel.